Ισχυρή κερδοφορία στα 284 εκατ. ευρώ, η οποία αντιστοιχεί σε 0,22 ευρώ κέρδη ανά μετοχή και 14,7% απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoaTBV), ανακοίνωσε για το πρώτο τρίμηνο 2025 η Τράπεζα Πειραιώς.
Επίσης ανακοίνωσε:
-Καθαρά έσοδα 649 εκατ. ευρώ, αυξημένα κατά 10% ετησίως, υποστηριζόμενα από τα καθαρά έσοδα προμηθειών. Οι προμήθειες αυξήθηκαν κατά 10% ετησίως, επωφελούμενες από την ισχυρή άνοδο των πελατειακών χορηγήσεων.
- Ο δείκτης προμηθειών προς καθαρά έσοδα διαμορφώθηκε στο 25%, αυξημένος κατά 2 ποσοστιαίες μονάδες τριμηνιαίως.
-Μέρισμα σε μετρητά ποσού 373 εκατ. ευρώ από τα καθαρά κέρδη του 2024 θα πληρωθεί στους μετόχους της Πειραιώς στις 10 Ιουνίου 2025.
Πειθαρχία και διαχείριση ισολογισμού
Πειθαρχία στη λειτουργική αποτελεσματικότητα, με δείκτη αποτελεσματικότητας κόστους στο 35%, ανάμεσα στους καλύτερους μεταξύ των ευρωπαϊκών τραπεζών. Τα λειτουργικά έξοδα διαμορφώθηκαν στα 224 εκατ. ευρώ, ελαφρώς προϋπολογισμένα για το 1ο τρίμηνο, επιβαρυμένα από εμπροσθοβαρή φορολογικά κόστη, και επενδύσεις στον τομέα τεχνολογίας και την ψηφιακή τραπεζική.
Ισχυρός ισολογισμός με το οργανικό κόστος κινδύνου στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 35 μονάδων βάσης, μειωμένο σε σύγκριση με 51 μονάδες βάσης ένα έτος νωρίτερα. Ο δείκτης NPE διαμορφώθηκε στο 2,6%, έναντι 3,5% την αντίστοιχη περσινή περίοδο, και η κάλυψη των NPE στο 64%, ενισχυμένη κατά 4 ποσοστιαίες μονάδες ετησίως.
Εξαιρουμένων των προμηθειών εξυπηρέτησης NPE και των εξόδων συνεκτικών τιτλοποιήσεων, το κόστος κινδύνου προσεγγίζει στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 14 μονάδων βάσης, μειωμένο σε σύγκριση με τις 17 μονάδες βάσης το 1ο τρίμηνο 2024.
Αξιοσημείωτη άνοδος δανείων και κεφαλαίων πελατών υπό διαχείριση
Δάνεια στα 35 δισ. ευρώ, αυξημένα κατά 16% ετησίως με 1,1 δισ. ευρώ ενίσχυση το 1ο τρίμηνο 2025, λόγω των επιχειρηματικών δανείων. Η περίμετρος των δανείων Πειραιώς συνδεδεμένων με το Ταμείο Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας διαμορφώνεται σε 2,2 δισ. ευρώ στο τέλος του 1ου τριμήνου 2025.
Ισχυρή ροή ρευστότητας με 61 δισ. ευρώ καταθέσεις (+5% ετησίως) και δείκτη κάλυψης ρευστότητας στο 201%.
Τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν κατά 25% σε ετήσια βάση, στα 12,5 δισ. ευρώ, ξεπερνώντας ήδη τον ετήσιο στόχο των 12,0 δισ. ευρώ, με ώθηση από τα αμοιβαία κεφάλαια (+39% ετησίως), καθώς και τη διαχείριση κεφαλαίων θεσμικών επενδυτών και το private banking.
Δείκτης CET1 με επαρκή αποθέματα πάνω από τον στόχο της διοίκησης
Ο pro forma δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 14,4% και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων στο 19,5%, απορροφώντας την πρόβλεψη για διανομή στους μετόχους του 50% των κερδών, την απόσβεση DTC κατά περίπου 90 εκατ. ευρώ, την ισχυρή αύξηση των δανείων και την επίπτωση από τη Βασιλεία IV. Ο δείκτης MREL διαμορφώθηκε στο 28,2% τον Μάρτιο 2025.
Όπως δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της Τραπέζης Πειραιώς, Χρήστος Μεγάλου: «Το παγκόσμιο μακροοικονομικό περιβάλλον εισήλθε το 2025 σε μια περίοδο έντονης μεταβλητότητας. Ωστόσο, η ελληνική οικονομία βρίσκεται σε ισχυρή θέση ώστε να ανταπεξέλθει στις τρέχουσες προκλήσεις. Το 2024 κατέγραψε άνοδο του ΑΕΠ της κατά 2,3%, υπερβαίνοντας σημαντικά τον μέσο όρο του της Ευρωζώνης που διαμορφώθηκε σε 0,9%, παράγοντας πρωτογενές πλεόνασμα 4,8% του ΑΕΠ, πολύ υψηλότερο του στόχου. Η ενίσχυση του ΑΕΠ αναμένεται να διατηρηθεί σε παρόμοιο επίπεδο και το 2025, ενώ η χαμηλή έκθεση των ελληνικών εξαγωγών στις ΗΠΑ υποδηλώνει διαχείριση επιπτώσεων από το μέτωπο των δασμών. Είναι επίσης σημαντικό ότι η ελληνική οικονομία έχει ανακτήσει πλέον την επενδυτική βαθμίδα από όλους τους μεγάλους οίκους αξιολόγησης, εξέλιξη που σηματοδοτεί ένα ακόμη ορόσημο για τη χώρα και τον τραπεζικό τομέα.
Με αυτά τα δεδομένα, η Πειραιώς παρουσίασε δυναμική έναρξη το 2025, με το πρώτο τρίμηνο να καταγράφει σημαντική πρόοδο προς την επίτευξη ή και υπέρβαση των ετήσιων στόχων για το έτος. Το τρίμηνο, καταγράψαμε ένα ακόμη σύνολο ισχυρών αποτελεσμάτων, με καθαρά κέρδη 284 εκατ. ευρώ, 0,22 ευρώ κέρδη ανά μετοχή και 15% απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων. Η πειθαρχημένη κερδοφορία και ενίσχυση καθαρών εσόδων από προμήθειες και διαχείριση εσόδων και διαχείριση εσόδων πειθαρχούν σταθερά τον στόχο μας.
Τα καθαρά έσοδα αυξήθηκαν κατά 10%, υποστηριζόμενα στον τομέα των προμηθειών αυξημένων κυρίως λόγω των χρηματοδοτήσεων, της τραπεζοασφάλισης και της διαχείρισης κεφαλαίων πελατών. Οι προσπάθειές μας για διαφοροποίηση εσόδων αντανακλώνται στον δείκτη προμηθειών προς καθαρά έσοδα, ο οποίος διαμορφώθηκε στο 25%.
Το χαρτοφυλάκιο των δανείων συνέχισε την ισχυρή τάση του 2024, καθώς αυξήθηκε κατά 16% ετησίως ή κατά 1,1 δισ. ευρώ το 1ο τρίμηνο, με ώθηση από τα δάνεια επιχειρήσεων και με τον δανεισμό ιδιωτών να είναι σχεδόν σταθεροποιημένος. Συνολικά, έχουμε αυξήσει τα δάνεια μας κατά 65 δισ. ευρώ σε 5 τρίμηνα. Αντίστοιχα, τα υπό διαχείριση κεφάλαια πελατών αυξήθηκαν στα 12,5 δισ. ευρώ, ξεπερνώντας ήδη τον ετήσιο στόχο των 12,0 δισ. ευρώ, με ώθηση κυρίως από τα αμοιβαία κεφάλαια.
Η εστιασμένη προσήλωση στη λειτουργική αποτελεσματικότητα διαμόρφωσε τον δείκτη δαπανών προς έσοδα στο 35% κατά το 1ο τρίμηνο. Το κόστος κινδύνου μειώθηκε στο ιστορικά χαμηλό επίπεδο των 35 μονάδων βάσης, ή 14 μονάδων βάσης εξαιρουμένων των προμηθειών εξυπηρέτησης των επιτυχώς αντιμετωπίσιμων τριών κύριων νέων NPE. Ο δείκτης NPE παρέμεινε στο χαμηλό επίπεδο το 2,6% και η κάλυψη των NPE στο 64%.
Ο δείκτης CET1 διαμορφώθηκε στο 14,4%, αυξημένος κατά 70 μονάδες βάσης σε σχέση με την αντίστοιχη περσινή περίοδο. Προσαρμόζοντας την πρόβλεψη για διανομή στους μετόχους του 50% των κερδών, την απόσβεση DTC και, την αύξηση των δανείων κατά περίπου 90 εκατ. ευρώ, και την επίπτωση από τη Βασιλεία IV, η οποία είναι σε ισχύ από το 2025.
Η Ετήσια Γενική Συνέλευση των Μετόχων της Πειραιώς ενέκρινε τον Απρίλιο τη διανομή μερίσματος σε μετρητά από τα κέρδη του 2024, 0,298 ανά μετοχή, για τη χρήση 2024, το οποίο θα πληρωθεί στους μετόχους 10 Ιουνίου 2025.
Τέλος, κατά το τέλος του 1ου τριμήνου, συνάψαμε Σύμβαση Αγοραπωλησίας Μετοχών για την εξαγορά του 90,01% της Εθνικής Ασφαλιστικής, κορυφαίου ασφαλιστικού οργανισμού στην Ελλάδα. Η συναλλαγή αναμένεται να ολοκληρωθεί μετά τις εγκρίσεις Πειραιώς, ενισχύοντας τη δημιουργία αξίας για τους μετόχους, ενώ παράλληλα θα συμπληρώσει το εύρος των προϊόντων μας, καλύπτοντας το φάσμα τραπεζικών, ασφαλιστικών και επενδυτικών πελατειακών λύσεων.»
