Σε παραδοσιακές αλλά και νέες επενδυτικές επιλογές στράφηκαν οι Έλληνες το 2024, επιδιώκοντας να αυξήσουν την αξία της περιουσίας τους και να εκμεταλλευτούν τα χαμηλά επιτόκια καταθέσεων. Τα στοιχεία καταδεικνύουν ότι τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, τα έντοκα γραμμάτια του ελληνικού Δημοσίου και άλλες εναλλακτικές επενδύσεις ήταν ανάμεσα στις κύριες προτιμήσεις τους.
Αύξηση στις καταθέσεις
Κατά τη διάρκεια του 2024, οι καταθέσεις των Ελλήνων αυξήθηκαν κατά 3,1 δισ. ευρώ, φτάνοντας τα 147,78 δισ. ευρώ το Νοέμβριο, σε σύγκριση με τα 144,65 δισ. ευρώ που ήταν τον Ιανουάριο του ίδιου έτους. Αυτή η αύξηση ενισχύεται από τη θετική εποχικότητα που παρατηρείται κάθε Δεκέμβριο. Παράλληλα, παρατηρήθηκε αύξηση της συνολικής τοποθέτησης χρημάτων σε χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια και τα έντοκα γραμμάτια.
Εκτόξευση στα αμοιβαία κεφάλαια
Οι εισροές στα αμοιβαία κεφάλαια ήταν εντυπωσιακές, φτάνοντας τα 6,32 δισ. ευρώ μέσα στο έτος. Το ενεργητικό των ΟΣΕΚΑ (Οργανισμοί Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες) αυξήθηκε κατά 40,4%, από τα 15,786 δισ. ευρώ τον Ιανουάριο στα 22,108 δισ. ευρώ στο τέλος του Δεκεμβρίου.
Η κατανομή του ενεργητικού δείχνει ότι οι περισσότεροι επενδυτές προτίμησαν:
- Ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια (51,65%)
- Μετοχικά κεφάλαια (16,08%)
- Funds of Funds (10,75%)
- Άλλα προϊόντα (υπόλοιπο ποσοστό)
Άνοδος για τα έντοκα γραμμάτια
Οι μικροεπενδυτές έδειξαν ιδιαίτερο ενδιαφέρον για τα έντοκα γραμμάτια του ελληνικού Δημοσίου, με εισροές που ξεπέρασαν το 1 δισ. ευρώ. Αυτή η επενδυτική επιλογή κερδίζει συνεχώς έδαφος, καθώς προσφέρει σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις από τις παραδοσιακές καταθέσεις. Επιπλέον, το τοκομερίδιο που προκύπτει από τα έντοκα γραμμάτια είναι αφορολόγητο, σε αντίθεση με τους τόκους των καταθέσεων που φορολογούνται.
Η στροφή στα ομολογιακά αμοιβαία
Οι επενδυτές εγκαταλείπουν τις τραπεζικές καταθέσεις, προτιμώντας τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια. Πάνω από 4 δισ. ευρώ από τις συνολικές εισροές στα αμοιβαία κεφάλαια κατευθύνθηκαν σε ομολογιακά προϊόντα, με τη μεγαλύτερη ζήτηση να σημειώνεται στα διεθνή αμοιβαία κεφάλαια.
Οι αποδόσεις αυτών των επενδύσεων ποικίλλουν:
- Ομολογιακά κεφάλαια με λήξη 18 ή 24 μηνών απέδωσαν κοντά στο 3%.
- Πενταετή προϊόντα σε δολάριο παρουσίασαν απόδοση άνω του 10%.
- Αντίστοιχα, τα εγχώρια ομολογιακά αμοιβαία απέφεραν απόδοση περίπου 1% για το 2024.
